Кто найдёт управу на недобросовестного брокера? Кто поможет вернуть пропавшие у него депозиты? Логично, что специальный надзорный орган, который контролирует брокеров в каждой юрисдикции: называется государственный финансовый регулятор.
При всей внешней простоте схемы есть нюансы. Во-первых, финансовый регулятор отвечает только за те компании, которые сам допустил к работе, выдав им лицензию. Во-вторых, сами госрегуляторы денег не возвращают, хотя имеют рычаги давления на опекаемых брокеров и обычно в силах заставить их восстановить попранные права клиента под угрозой штрафов, санкций, а то и отзыва лицензии.
Если брокер или инвестиционная компания оказались мошенническими и лицензии на финансовую деятельность не имели — никакой регулятор мира за них не в ответе. Рациональнее будет обращаться к правоохранителям либо пытаться вернуть деньги через чарджбэк.
Куда сложнее, если регулятор сам вызывается помочь в возвращении денег. Увы, это слишком хорошо чтобы оказаться правдой. В этой статье «Брокер Трибунал» покажет схему развода с помощью псевдорегуляторов и связанных с ними фейковых юристов, услуги которых сейчас активно продвигают.
Содержание
Фальшивые регуляторы Palaufsr и Tongafsa
Они оба фейковые, но с разным подходом, так что сравнивать их особенно познавательно: это поможет узнать типы самозваных госрегуляторов.
Palau Financial Services Regulation представляется как регулятор Республики Палау. Искать гордую молодую республику, которая прошла очень долгий и сложным путь к своей независимости, нужно среди островов в западной части Тихого океана.
Собственный государственный финансовый регулятор PalauFSR работает считанные годы и пока в очень урезанном формате: лицензирует только банки, осторожно присматриваясь к расширению видов финансовых компаний.
Из регулятора финансовых услуг Палау (PFSR) вполне может со временем вырасти нечто высокоэффективное и интересное, поскольку образцом для развития финансовой модели островная республика избрала США. Не от мании величия, а от географической близости и иных связей: государственной валютой Палау служит американский доллар, а с USA республика находится в сложном, но дружественном статусе отношений под названием «свободная ассоциация».
Всё это относится к настоящему госрегулятору Палау, в то время как в сети начали активно раскручивать поддельный palaufsr.org, на который натаскали с настоящего сайта множество документов и контента. Из-за этого поддельный сайт реального регулятора смотрится внушительно и палится только на мелочах. Например, он представлен исключительно на английском, в то время как в островной республике равноправными государственными языками признаны английский и палау, плюс ещё японский и 5 туземных языков в разных штатах на 340 островах.
Одной языковой версией госрегулятор обойтись не может, но с языком палау мошенники не справятся. На поддельном сайте также указан адрес почтового ящика вместо главного офиса. И, наконец, простой поиск в Гугле выдаёт истинный правительственный интернет-ресурс, в то время как palaufsr.org и ropfic.org его подделки.
Tonga Financial Services Authority представляется как госрегулятор Королевства Тонга, расположенного на архипелаге в Полинезии. Его сайт tongafsa.org выполнен более топорно, что не удивительно. Роль государственного финансового регулятора на архипелаге исполняет местный вариант Центробанка — National Reserve Bank of Tonga, который для нужд мошенников не подходит, так что они изобрели собственный Tonga FSA с наполнением, очень похожим на PalauFSR.
Осталось разобраться, ради чего аферисты приложили столько усилий, сконструировав двух поддельных финансовых регуляторов с якобы тихоокеанскими корнями.
Что мошенники предлагают от имени фейковых регуляторов Tongafsa и Palaufsr
Как и во всех схемах с поддельными регуляторами, главной наживкой служит возврат денег от брокера, который прицельно слил депозит, не даёт вывести деньги и в принципе показал себя как мошенник. Несколько лет в топе у жуликов был возврат денег от кипрского регулятора CySEC. Однако несколько лет упорной разъяснительной работы на всех уровнях: от самой Кипрской комиссии до нашего портала «Брокер Трибунал» — и старая схема утратила доверие, перестала приносить деньги.
Жуликам потребовалась свежая кровь, для чего и запустили двух поддельных финансовых регуляторов из Океании и Полинезии. Регион этот русскоязычным пользователям знаком плохо, островов там тьма тьмущая, на каждом архипелаге своё правительство и собственные законы. Почему бы среди множества островных государств не найтись регулятору, который поможет вернуть деньги от чёрного брокера. В конце концов, все знают, что офшорные острова довольно свободно себя чувствуют в мире финансовых ограничений и санкций, а также за некоторую плату предоставляют налоговое и в целом финансовое убежище всем желающим.
Так что от имени свеженьких, с еще незапятнанной репутацией лжерегуляторов Tongafsa и Palaufsr предлагают возможность вернуть ранее потерянные у лохоброкеров деньги. Разумеется, бесплатным этот процесс не останется. Публикуем свидетельство одной из жертв, которая потеряла деньги у лохоброкера и получила заманчивое предложение по их возврату буквально на блюдечке. Письмо с сообщением, что её деньги обнаружены в офшорной зоне и их после выполнения некоторых условий можно получить.
При этом главным героем письма является некая Служба валютного контроля Банка HSBC. Который работает в юрисдикции Палау и его поддельного регулятора Palaufsr соответственно. Обман здесь сложносоставной и многоступенчатый, но сейчас мы этот клубок распутаем.
Схема развода с возвратом денег от брокера через офшорные банки
В принципе нет ничего особо странного, что деньги, которые выманил чёрный брокер, заявивший о регистрации на каком-то банановом острове будут переправлены в юрисдикцию другого, не менее бананового острова. Лжеброкеры перекидывают деньги жертв через несколько счетов и старательно перепрятывают их по нескольким юрисдикциям, путая следы и снижая свои риски уголовного преследования.
К тому же человек, который потерял болезненную для себя сумму из-за брокера-мошенника, находится в расстроенных чувствах. И в период снижения критичности мышления может хвататься за любую соломинку. Мошенники используют многофакторный развод и наплодили массу фейковых официальных фигурантов возврата средств. Каждый из которых подпирает легенду остальных. Звенья цепочки в этой схеме развода следующие.
-
Официальный орган, который сообщает об обнаруженных в далёком офшоре деньгах, принадлежащих получателю письма, а также уведомляет об условиях их возврата. Связан с банком: например, Служба валютного контроля Банка HSBC.
-
Ещё более официальный государственный финансовый регулятор Tongafsa или Palaufsr, который подтверждает полномочия банковского подразделения и банка из пункта 1 в целом, поскольку его якобы лицензировал. И лицензия имеется, и ссылка на сайт финансового регулятора, где он честь по чести красуется в реестре держателей разрешений, но всё это фальшивое.
-
Оператор или платёжная система, через которые банк под эгидой регулятора обещает перевести деньги жертве. Все платёжные системы фейковые, отправленные через них деньги попадают в карманы аферистов. Кроме того, для мнимого получения средств требуется ввести много персональной и банковской информации, которая пригодится мошенникам для пополнения баз данных для других разводов.
-
Профессиональные юристы, аккредитованные для возврата денег от брокера-мошенника через офшорный банк, в котором те нашлись. Финансовые юристы исключительно самозваные, из этой же команды мошенников. Поскольку госорганы для достоверности легенды денег не требуют, разве что пошлину и налог, в схему развода ввели юридические фирмы. Которые работают на благо клиента, берут на себя весь международный документооборот, так что их услуги и накладные расходы логично оплатить. Среди сайтов связанных с лжерегуляторами Tongafsa или Palaufsr, замечены фейковые юридические компании glletter.com, letter.craftedbygc.com, apexcourierandescrows.com, americantrustletter.com.
Заключение
У этой схемы развода сложная многоярусная архитектура, причём каждый элемент работает на усиление убедительности общей легенды.
Метод противодействия прост: помнить, что никакие финансовые регуляторы мира не гоняются за людьми, предлагая забрать деньги. Если вы сами не писали обращения госрегулятору, у которого проблемный брокер лицензирован, или брокер вовсе не имел настоящей лицензии — возврат предлагают мошенники. Которые получают контакты обманутых людей и узнают размеры потерянных ими сумм у самих лохоброкеров, в связке с которыми работают, выкачивая деньги из однажды обманутых людей по второму кругу.
